“银行”也能有假的？以假乱真吸收公众存款

随着民间融资需求的不断扩大，各种新型诈骗形式层出不穷，数量剧增，同时还催生了一些流程化作业的犯罪团队。 2014年6月的某一天，南京浦口警方接到一名来自浙江杭州王姓男子的报警电话，王先生在电话里面声称，他疑似被一家叫做“南京盟信农村经济信息专业合作社” 的“假银行”骗了1000多万元。警方随即对这家合作社展开了立案侦查，当警察来到王先生口中的办公场地之后，所有人都被现场的环境震惊了。 进门先有叫号机，会有大堂经理的指引，现场LED显示屏显示着各种汇率、存款利率等信息，并设置了5个内外隔离的办理柜台。任何一个亲临现场的人都无疑不会对这是一家合法的商业银行产生怀疑。但事实上这家“南京盟信农村经济信息专业合作社”从来没有得到过中国人民银行的许可，因此根本无法从事向公众吸收公众存款的业务。但事实上这家“银行”在2013年2月至2014年10月期间，合计向443名社会公众吸收资金4.23亿余元，最终实际造成131名社会公众损失为1.49亿余元。 而这亿元骗局的背后，除了曾勇和何绪彬两个主要人员，还有以来华鹰 、陈海鱼为代表的中间商也助长了诈骗网络的扩张。 本案经南京市中级人民法院审判，各犯罪分子都被判处了相应的惩罚。但本案遗留的后续影响可以给我们怎样的启示？相似案件的层出不穷，犯罪分子和受害者的年龄对比，又可以带给我们怎样的思考？欢迎收听本期内容…… 【本期配乐】 片尾：Travis - Mother 【本期索引】 00:30 “南京假银行案件”始末 13:55 骗局得以成功的原因 以假乱真的策略 客户群体的选择 19:55 骗局的结果和后续影响 22:00 从“南京假银行案件”聊聊类似案件 35:50 一个小花絮：关于本案被揭发的另一个版本